山 西 省 排 污 权 抵 押 贷 款 暂 行 规 定并 银 发 【 2011】 183号人 民 银 行 各 市 中 心 支 行 、 太 原 辖 区 各 县 （ 市 ） 支 行 ， 各 市 环 保 局 ， 各政 策 性 银 行 山 西 省 分 行 ， 各 国 有 商 业 银 行 山 西 省 分 行 ， 各 股 份 制 商 业银 行 太 原 分 行 ， 晋 商 银 行 ， 山 西 省 农 村 信 用 社 联 合 社 ， 邮 政 储 蓄 银 行山 西 省 分 行 为 鼓 励 金 融 创 新 ， 推 进 绿 色 信 贷 发 展 ， 拓 宽 企 业 融 资 渠 道 ， 节 约资 源 ， 保 护 环 境 ， 人 民 银 行 太 原 中 心 支 行 与 山 西 省 环 境 保 护 厅 联 合 制定 山 西 省 排 污 权 抵 押 贷 款 暂 行 规 定 ， 现 予 印 发 ， 请 遵 照 执 行 。附 件 山 西 省 排 污 权 抵 押 贷 款 暂 行 规 定山 西 省 排 污 权 抵 押 贷 款 暂 行 规 定第 一 章 总 则第 一 条 为 进 一 步 推 进 绿 色 信 贷 发 展 ， 拓 宽 企 业 融 资 渠 道 ， 优 化 配置 环 境 资 源 ， 促 进 经 济 社 会 协 调 健 康 发 展 ， 根 据 中 华 人 民 共 和 国 物权 法 、 中 华 人 民 共 和 国 担 保 法 、 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 、 贷 款 通 则 、 山 西 省 人 民 政 府 关 于 在 全 省 开 展 排 污 权 有 偿 使 用 和交 易 工 作 的 指 导 意 见 晋 政 发 [2009]39号 ） 、 山 西 省 排 污 权 交 易实 施 细 则 （ 试 行 ） （ 晋 环 发 [2011]222号 ） 和 山 西 省 物 价 局 、 山西 省 财 政 厅 、 山 西 省 环 保 厅 关 于 我 省 排 污 权 交 易 基 准 价 及 有 关 事 项 的通 知 （ 晋 价 费 字 [2011]261号 ） 等 相 关 规 定 ， 结 合 山 西 省 实 际 ， 制定 本 规 定 。第 二 条 本 规 定 所 称 主 要 污 染 物 ， 是 指 实 施 污 染 物 排 放 总 量 控 制 的污 染 物 ， 包 括 二 氧 化 硫 、 氮 氧 化 物 、 化 学 需 氧 量 以 及 氨 氮 等 四 项 指 标 ；所 称 主 要 污 染 物 排 污 权 （ 以 下 简 称 “ 排 污 权 ” ） ， 是 指 排 污 单 位 在 排污 许 可 核 定 的 范 围 内 ， 向 环 境 直 接 或 间 接 排 放 主 要 污 染 物 的 权 利 ， 其实 质 为 对 环 境 容 量 资 源 的 使 用 权 。 排 污 单 位 的 排 污 权 以 排 污 许 可 证 的 形 式 确 认 。第 三 条 排 污 权 抵 押 贷 款 是 指 借 款 人 以 自 有 的 、 依 法 可 以 转 让 的 排污 权 为 抵 押 物 ， 在 遵 守 国 家 有 关 法 律 、 法 规 和 信 贷 政 策 前 提 下 ， 向 贷款 人 中 请 获 得 贷 款 的 融 资 活 动 。用 于 抵 押 贷 款 的 排 污 权 指 标 数 量 不 得 超 过 排 污 许 可 证 登 载 的排 污 权 指 标 数 量 。第 四 条 排 污 权 抵 押 贷 款 对 象 为 持 有 环 境 保 护 行 政 主 管 部 门 （ 以 下简 称 “ 环 保 部 门 ” ） 依 法 核 发 的 排 污 许 可 证 ， 且 在 工 商 行 政 管 理机 构 依 法 登 记 并 从 事 经 营 活 动 的 企 业 法 人 。第 二 章 贷 款 用 途 和 条 件第 五 条 排 污 权 抵 押 贷 款 主 要 用 于 企 业 购 买 排 污 权 或 支 付 排 污 权有 偿 使 用 费 、 减 少 污 染 物 排 放 的 技 术 改 造 等 生 产 经 营 活 动 ， 不 得 用 于购 买 股 票 、 期 货 等 有 价 证 券 和 从 事 股 本 权 益 性 投 资 ， 不 得 用 于 违 反 国家 有 关 法 律 、 法 规 和 政 策 规 定 的 用 途 。第 六 条 办 理 排 污 权 抵 押 贷 款 的 借 款 人 必 须 具 备 以 下 条 件 （ 一 ） 经 工 商 行 政 主 管 部 门 核 准 登 记 ， 持 有 合 法 有 效 的 营 业 执 照 ；（ 二 ） 借 款 人 以 持 有 的 排 污 权 抵 押 贷 款 的 ， 须 持 有 环 保 部 门 依 法核 发 的 排 污 许 可 证 ， 且 满 足 排 污 权 有 偿 使 用 的 相 关 要 求 ； 借 款 人申 请 贷 款 专 项 购 买 排 污 权 并 以 该 排 污 权 作 抵 押 的 ， 须 持 有 相 应 山 西省 主 要 污 染 物 排 污 权 交 易 合 同 ， 且 满 足 排 污 权 有 偿 使 用 的 相 关 要 求 ；（ 三 ） 所 属 行 业 或 产 业 、 贷 款 项 目 符 合 国 家 产 业 、 土 地 、 环 保 等相 关 政 策 ；（ 四 ） 借 款 人 信 誉 良 好 ， 无 重 大 不 良 信 用 记 录 （ 五 ） 贷 款 人 要 求 的 其 他 条 件 。第 七 条 借 款 人 有 下 列 情 形 之 一 的 ， 不 得 办 理 排 污 权 抵 押 贷 款 （ 一 ） 上 一 年 借 款 人 污 染 物 排 放 量 超 过 排 污 许 可 证 规 定 的 排放 指 标 的 ；（ 二 ） 借 款 人 近 三 年 内 曾 造 成 重 大 、 特 大 环 境 污 染 事 故 或 事 件 ，或 近 一 年 内 曾 发 生 偷 排 、 超 标 排 放 等 环 境 违 法 事 件 的 ；（ 三 ） 其 他 不 符 合 法 律 法 规 规 定 的 。第 三 章 贷 款 额 度 、 利 率 和 期 限第 八 条 排 污 权 抵 押 贷 款 额 度 原 则 上 不 得 超 过 抵 押 排 污 权 评 估 价值 的 80。 排 污 权 评 估 价 值 综 合 考 虑 评 估 价 与 剩 余 排 污 指 标 的 有 效 年限 ， 评 估 价 参 照 有 偿 取 得 的 购 买 价 及 当 期 排 污 权 交 易 市 场 价 格 和 政 府收 储 价 格 综 合 确 定 ， 由 借 款 人 与 贷 款 人 协 商 评 估 。第 九 条 排 污 权 抵 押 贷 款 利 率 按 中 国 人 民 银 行 现 行 利 率 政 策 执 行 。第 十 条 排 污 权 抵 押 贷 款 期 限 不 超 过 企 业 排 污 许 可 证 有 效 期 限的 届 满 日 。 第 四 章 贷 款 程 序第 十 一 条 排 污 权 抵 押 贷 款 应 按 照 以 下 程 序 办 理 （ 一 ） 借 款 人 提 出 排 污 权 抵 押 贷 款 申 请 ；（ 二 ） 贷 款 人 就 借 款 申 请 进 行 贷 前 调 查 ， 内 容 包 括 拟 抵 押 排 污 权的 持 有 主 体 、 有 效 期 限 、 是 否 已 抵 押 等 ；（ 三 ） 贷 款 人 组 织 开 展 排 污 权 价 值 评 估 ；（ 四 ） 借 贷 双 方 签 订 借 贷 合 同 （ 或 授 信 合 同 ） 、 抵 押 合 同 ；（ 五 ） 借 款 人 在 核 发 排 污 许 可 证 的 环 保 部 门 办 理 抵 押 登 记 手续 （ 六 ） 贷 款 人 向 借 款 人 发 放 贷 款 。第 十 二 条 借 款 人 向 贷 款 人 申 请 排 污 权 抵 押 贷 款 ， 须 提 交 下 列 资料 （ 一 ） 排 污 权 抵 押 贷 款 申 请 书 ；（ 二 ） 借 款 人 以 持 有 的 排 污 权 抵 押 贷 款 的 ， 须 提 交 排 污 许 可 证 原 件 及 复 印 件 ； 借 款 人 申 请 贷 款 专 项 购 买 排 污 权 并 以 该 排 污 权 作 抵 押的 ， 须 提 交 山 西 省 主 要 污 染 物 排 污 权 交 易 合 同 原 件 及 复 印 件 ；（ 三 ） 工 商 营 业 执 照 、 法 定 代 表 人 身 份 证 明 、 企 业 贷 款 卡 原 件 及复 印 件 ；（ 四 ） 贷 款 人 要 求 提 供 的 其 他 资 料 。第 十 三 条 贷 款 人 应 严 格 按 规 定 做 好 排 污 权 抵 押 贷 款 的 贷 前 调 查和 审 批 工 作 ， 在 进 行 贷 款 审 查 时 ， 除 按 照 一 般 公 司 贷 款 要 求 对 借 款 人履 行 尽 职 调 查 外 ， 还 须 通 过 查 看 征 信 系 统 ,咨 询 环 保 部 门 、 实 地 调 查企 业 等 方 式 、 重 点 调 查 借 款 人 的 污 染 物 排 放 、 污 染 物 处 理 设 施 运 行 、排 污 权 有 偿 使 用 费 缴 纳 、 环 境 违 法 信 息 等 情 况 。环 保 部 门 应 积 极 配 合 贷 款 人 的 贷 款 调 查 ， 做 好 环 保 相 关 信 息 查 询 服 务工 作 。第 十 四 条 贷 款 人 和 借 款 人 应 在 签 订 排 污 权 抵 押 书 面 合 同 之 日 起15个 工 作 日 内 ， 向 核 发 排 污 许 可 证 的 环 保 部 门 申 请 办 理 排 污 权抵 押 登 记 手 续 。 环 保 部 门 按 规 定 对 借 款 人 的 排 污 许 可 证 和 排 污 抵押 合 同 等 材 料 进 行 审 核 ， 对 符 合 条 件 的 ， 准 予 登 记 。第 五 章 贷 款 管 理第 十 五 条 贷 款 人 在 发 放 排 污 权 抵 押 贷 款 后 ， 应 监 控 借 款 人 贷 后 资金 用 途 ， 关 注 借 款 人 的 经 营 状 况 、 污 染 物 排 放 情 况 和 排 污 权 有 偿 使 用费 缴 纳 情 况 ， 及 时 了 解 影 响 抵 押 排 污 权 价 值 的 市 场 因 素 和 政 策 因 素 ，持 续 评 估 抵 押 排 污 权 价 值 ， 采 取 有 效 措 施 防 范 和 控 制 信 贷 风 险 。第 十 六 条 排 污 权 抵 押 期 间 ， 借 款 人 未 经 贷 款 人 同 意 ， 不 得 以 任 何形 式 处 置 被 抵 押 的 排 污 权 。 环 保 部 门 应 加 强 对 借 款 人 排 污 指 标 的 监管 ， 及 时 将 借 款 人 污 染 物 超 标 排 放 、 排 污 权 有 偿 使 用 费 欠 缴 、 排 污 权指 标 闲 置 等 情 况 通 知 贷 款 人 。第 十 七 条 贷 款 期 间 如 遇 环 境 保 护 政 策 发 生 变 化 或 其 他 因 素 影 响排 污 权 价 值 或 抵 押 有 效 性 时 ， 贷 款 人 有 权 要 求 借 款 人 追 加 担 保 。第 十 八 条 贷 款 期 间 ， 如 抵 押 登 记 事 项 发 生 变 化 ， 借 贷 双 方 应 在 变更 之 日 起 及 时 到 环 保 部 门 办 理 变 更 登 记 手 续 。第 十 九 条 主 债 权 消 灭 、 抵 押 权 实 现 、 贷 款 人 放 弃 抵 押 权 或 法 律 规定 的 其 他 原 因 ， 导 致 抵 押 权 消 灭 的 ， 借 贷 双 方 应 及 时 到 环 保 部 门 办 理注 销 登 记 手 续 。第 二 十 条 借 款 合 同 约 定 的 还 款 期 限 届 满 ， 借 款 人 到 期 未 履 行 还 款义 务 或 者 发 生 当 事 人 约 定 的 实 现 抵 押 权 的 情 形 ， 贷 款 人 可 以 依 法 处 置抵 押 的 排 污 权 。 排 污 权 交 易 资 金 由 贷 款 人 优 先 受 偿 后 ， 有 剩 余 金 额 的 ，退 交 借 款 人 ； 不 足 以 偿 还 借 款 本 息 的 ， 贷 款 人 对 不 足 部 分 金 额 有 权 向借 款 人 追 偿 。 抵 押 排 污 权 的 处 置 方 式 包括 （ 一 ） 通 过 排 污 权 交 易 向 符 合 要 求 的 第 三 方 转 让 。（ 二 ） 符 合 政 府 回 购 条 件 的 ， 可 申 请 政 府 回 购 储 备 。贷 款 人 在 依 法 处 置 抵 押 的 排 污 权 前 ， 应 及 时 通 知 核 发 排 污 许 可证 的 环 保 部 门 ， 环 保 部 门 和 排 污 权 交 易 机 构 应 积 极 协 助 贷 款 人 做 好排 污 权 处 置 转 让 的 相 关 工 作 。第 二 十 一 条 借 款 人 抵 押 的 排 污 权 被 贷 款 人 依 法 处 置 后 ， 环 保 部 门应 及 时 对 排 污 许 可 证 进 行 变 更 。第 六 章 附 则第 二 十 二 条 对 申 请 排 污 权 抵 押 贷 款 用 于 企 业 节 能 环 保 技 术 改 造项 目 的 ， 各 金 融 机 构 应 当 优 先 予 以 支 持 。第 二 十 三 条 环 保 部 门 要 按 照 有 关 规 定 做 好 排 污 权 抵 押 贷 款 的 抵押 登 记 和 信 息 查 询 工 作 ， 并 积 极 协 助 贷 款 人 做 好 抵 押 排 污 权 的 管 理 和处 置 工 作 。第 二 十 四 条 人 民 银 行 要 加 强 窗 口 指 导 ， 积 极 引 导 金 融 机 构 改 进 服务 ， 规 范 办 理 排 污 权 抵 押 贷 款 业 务 ， 督 促 其 在 风 险 可 控 前 提 下 简 化 手续 、 提 高 效 率 。 要 做 好 企 业 环 境 信 息 录 入 征 信 系 统 工 作 ， 为 金 融 机 构开 展 排 污 权 抵 押 贷 款 提 供 信 息 服 务 。第 二 十 五 条 开 办 排 污 权 抵 押 贷 款 业 务 的 金 融 机 构 要 根 据 本 规 定制 定 相 应 的 实 施 细 则 ， 确 定 相 关 业 务 部 门 及 经 办 工 作 人 员 负 责 办 理 ，加 强 对 排 污 权 抵 押 登 记 和 抵 押 贷 款 相 关 档 案 的 管 理 工 作 ， 并 积 极 拓 展排 污 权 抵 押 贷 款 业 务 ， 及 时 向 人 民 银 行 和 环 保 部 门 上 报 开 展 情 况 和 业务 过 程 中 遇 到 的 困 难 和 问 题 。第 二 十 六 条 本 规 定 由 人 民 银 行 太 原 中 心 支 行 、 山 西 省 环 境 保 护 厅负 责 解 释 。第 二 十 七 条 本 规 定 自 发 布 之 日 起 实 施 。