1 关于印发银行业存款类金融机构绿色金融业绩评价方案的通知（ 征 求 意 见 稿 ）中 国 人 民 银 行 上 海 总 部 ， 各 分 行 、 营 业 管 理 部 ， 各 省 会 （ 首 府 ）城 市 中 心 支 行 ； 国 家 开 发 银 行 ， 各 政 策 性 银 行 、 国 有 商 业 银 行 、股 份 制 商 业 银 行 ， 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 ， 北 京 银 行 ， 上 海 银 行 ， 江苏 银 行 为 提 升 绿 色 金 融 支 持 高 质 量 发 展 和 绿 色 转 型 的 能 力 ， 落 实 关 于 构 建 绿 色 金 融 体 系 的 指 导 意 见 （ 银 发 〔 2016〕 228 号 ） 等 文 件 精 神 ， 不 断 增 强 对 绿 色 金 融 发 展 的 激 励 约 束 ， 中 国 人 民 银行 制 定 了 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业 绩 评 价 方 案 （ 以下 简 称 方 案 ） 。 现 印 发 你 们 ， 并 就 相 关 事 项 通 知 如 下 一 、 方 案 是 中 国 人 民 银 行 分 支 机 构 开 展 绿 色 金 融 业 绩 评价 的 基 础 参 照 。 中 国 人 民 银 行 分 支 机 构 要 加 强 组 织 协 调 ， 根 据 方案 要 求 ， 结 合 辖 区 实 际 ， 抓 紧 制 定 辖 区 内 银 行 业 存 款 类 金 融 机构 （ 法 人 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 实 施 细 则 并 做 好 评 价 工 作 ， 充 分 发挥 中 央 银 行 职 责 作 用 ， 着 力 提 升 金 融 机 构 绿 色 金 融 绩 效 。二 、 中 国 人 民 银 行 分 支 机 构 研 究 部 门 要 切 实 加 强 对 辖 区 内 银 2 行 业 存 款 类 金 融 机 构 （ 法 人 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 的 跟 踪 监 测 ， 积极 探 索 拓 展 评 价 结 果 的 应 用 方 式 ， 保 证 绿 色 金 融 业 绩 评 价 工 作 依法 合 规 开 展 。 方 案 实 施 过 程 中 如 遇 新 问 题 、 新 情 况 ， 要 及 时 向 中 国 人民 银 行 研 究 局 反 馈 。三 、 本 通 知 自 年 月 日 起 施 行 。 中 国 人 民 银 行 关 于 开 展 银行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 信 贷 业 绩 评 价 的 通 知 （ 银 发 〔 2018〕180 号 ） 同 时 废 止 。附 件 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业 绩 评 价 方 案 （ 征 求 意 见 稿 ） 3 附 件银行业存款类金融机构绿色金融业绩评价方案（ 征 求 意 见 稿 ）为 鼓 励 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 开 展 绿 色 金 融 业 务 ， 不 断 加 强对 生 态 文 明 建 设 和 绿 色 发 展 的 金 融 支 持 ， 统 筹 开 展 绿 色 金 融 业 绩评 价 考 核 ， 在 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 信 贷 业 绩 评 价 方 案 （ 试行 ） （ 银 发 〔 2018〕 180 号 文 印 发 ） 基 础 上 ， 修 订 形 成 本 方 案 。一、总则（ 一 ） 本 方 案 所 指 绿 色 金 融 业 务 是 指 金 融 机 构 开 展 的 符 合 绿 色 金 融 标 准 及 相 关 规 定 的 业 务 。 绿 色 金 融 业 务 包 括 但 不 限 于 绿 色贷 款 、 绿 色 证 券 、 绿 色 股 权 投 资 、 绿 色 租 赁 、 绿 色 信 托 等 ， 是 金融 机 构 为 绿 色 发 展 提 供 的 直 接 金 融 支 持 。（ 二 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 是 指 中 国 人 民 银 行 及 其 分 支 机 构 依据 相 关 政 策 规 定 对 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业 务 开 展 情况 进 行 综 合 评 价 ， 并 依 据 评 价 结 果 对 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 实 行激 励 约 束 的 制 度 安 排 。（ 三 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 面 向 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 （ 法 人 ）开 展 ， 坚 持 绿 色 导 向 、 商 业 可 持 续 、 激 励 约 束 兼 容 ， 按 照 客 观 、公 平 、 公 正 原 则 稳 步 推 进 ， 依 法 尊 重 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 合 规自 主 经 营 。 （ 四 ） 中 国 人 民 银 行 负 责 24 家 主 要 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 4 绿 色 金 融 业 绩 评 价 工 作 ， 中 国 人 民 银 行 上 海 总 部 、 各 分 行 、 营 业管 理 部 、 省 会 （ 首 府 ） 城 市 中 心 支 行 负 责 辖 区 内 银 行 业 存 款 类 金融 机 构 （ 法 人 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 工 作 。（ 五 ） 中 国 人 民 银 行 将 根 据 绿 色 金 融 标 准 和 统 计 制 度 的 完 善程 度 对 纳 入 评 价 范 围 的 绿 色 金 融 业 务 进 行 动 态 管 理 。 当 前 纳 入 评价 范 围 的 绿 色 金 融 业 务 包 括 绿 色 贷 款 和 绿 色 债 券 。 后 续 对 纳 入 评价 范 围 的 绿 色 金 融 业 务 的 调 整 ， 中 国 人 民 银 行 将 另 行 通 知 。（ 六 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 工 作 自 2021 年 1 月 起 实 施 （ 即 对2020 年 第 四 季 度 的 绿 色 金 融 业 绩 评 价 开 始 采 用 该 方 案 ） 。 评 价 工作 每 季 度 开 展 一 次 。 第 二 季 度 和 第 四 季 度 评 价 结 束 后 ， 中 国 人 民银 行 各 分 支 机 构 须 向 中 国 人 民 银 行 报 送 半 年 及 全 年 评 价 结 果 及 评 价 情 况 说 明 。 评 价 情 况 说 明 包 含 以 下 内 容 （ 1） 概 述 辖 区 内应 纳 入 评 价 的 被 考 核 机 构 总 数 ， 本 期 实 际 考 核 的 机 构 总 数 ， 未 参加 考 核 机 构 的 简 要 情 况 说 明 ； （ 2） 评 分 情 况 及 主 要 特 点 ； （ 3） 考核 中 遇 到 的 问 题 及 其 他 需 要 说 明 的 事 项 。二、评估指标及方法（ 七 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 指 标 包 括 定 量 和 定 性 两 类 。 其 中 ，定 量 指 标 权 重 80， 定 性 指 标 权 重 20。 中 国 人 民 银 行 将 根 据绿 色 金 融 发 展 的 需 要 ， 适 时 调 整 指 标 及 其 权 重 。（ 八 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 定 量 指 标 包 括 绿 色 金 融 业 务 余 额 占比 、 绿 色 金 融 业 务 余 额 份 额 占 比 、 绿 色 金 融 业 务 余 额 同 比 增 速 、绿 色 金 融 业 务 风 险 余 额 占 比 等 4 项 （ 定 量 指 标 体 系 、 说 明 和 评 分 5 方 法 见 附 1） 。（ 九 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 定 量 指 标 中 的 绿 色 贷 款 余 额 采 用 中国 人 民 银 行 调 查 统 计 部 门 提 供 的 统 计 数 据 。 绿 色 债 券 持 有 量 采 用登 记 托 管 机 构 （ 包 括 中 央 国 债 登 记 结 算 公 司 、 中 央 证 券 登 记 结 算公 司 和 上 海 清 算 所 ） 提 供 的 统 计 数 据 。（ 十 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 定 性 得 分 由 中 国 人 民 银 行 结 合 银 行业 存 款 类 金 融 机 构 日 常 管 理 、 风 险 控 制 等 情 况 并 参 考 定 性 指 标 体系 确 定 （ 定 性 指 标 体 系 、 说 明 和 评 分 方 法 见 附 2） 。三、评估结果和运用（ 十 一 ） 绿 色 金 融 业 绩 评 价 结 果 纳 入 央 行 金 融 机 构 评 级 ， 并按 季 度 发 送 各 参 评 机 构 及 其 他 相 关 单 位 。 鼓 励 中 国 人 民 银 行 分 支 机 构 积 极 探 索 和 合 法 拓 展 绿 色 金 融 业 绩 评 价 结 果 的 应 用 场 景 。（ 十 二 ） 中 国 人 民 银 行 不 定 期 对 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 报 送的 指 标 数 据 及 有 关 材 料 开 展 核 查 。 未 如 实 填 报 评 估 数 据 及 有 关 材料 的 ， 一 经 发 现 ， 中 国 人 民 银 行 将 按 照 有 关 规 定 严 肃 处 理 。四、附则（ 十 三 ） 本 方 案 由 中 国 人 民 银 行 负 责 解 释 。附 1.绿 色 金 融 业 绩 评 价 定 量 指 标 体 系 、 说 明 和 评 分 方 法2.绿 色 金 融 业 绩 评 价 定 性 指 标 体 系 、 说 明 和 评 分 方 法 6 附 1绿色金融业绩评价定量指标体系、说明和评分方法一、绿色金融业绩评价定量指标体系指 标 评 分 基 准 权 重绿 色 金 融 业 务 总 额 占 比（ 25） 纵 向 最 近 三 期 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业 务总 额 占 比 平 均 值 10横 向 当 期 全 部 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业务 总 额 占 比 平 均 值 15 绿 色 金 融 业 务 总 额 份 额 占 比（ 25） 纵 向 最 近 三 期 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业 务总 额 份 额 占 比 平 均 值 10横 向 当 期 全 部 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业务 总 额 份 额 占 比 平 均 值 15绿 色 金 融 业 务 总 额 同 比 增 速（ 25） 纵 向 最 近 三 期 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业 务总 额 同 比 增 速 平 均 值 10横 向 当 期 全 部 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业务 总 额 同 比 增 速 平 均 值 15绿 色 金 融 业 务 风 险 总 额 占 比（ 25） 纵 向 最 近 三 期 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 风 险 绿 色 金 融业 务 总 额 占 比 平 均 值 10横 向 当 期 全 部 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 风 险 绿 色 金融 业 务 总 额 占 比 平 均 值 15二、绿色金融业务评价定量指标说明绿 色 金 融 业 务 总 额 是 指 评 价 期 内 参 评 机 构 各 项 绿 色 金 融 业务 余 额 的 加 权 总 和 。 绿 色 金 融 业 务 总 额 ， 其 中 λ i代表 加 权 系 数 ， Gi 代 表 绿 色 金 融 业 务 余 额 。 绿 色 金 融 业 务 余 额 的计 算 权 重 （ λ i） 由 中 国 人 民 银 行 根 据 绿 色 金 融 业 务 评 价 工 作 需要 进 行 动 态 管 理 。当 前 ， 绿 色 金 融 业 务 总 额 包 含 以 下 两 项 内 容 当 前 绿 色 金 融 业 务 涵 盖 范 围 计 算 权 重 （ λ i） 备 注 7 绿 色 贷 款 余 额 1绿 色 债 券 持 有 量 1（一）绿色金融业务总额占比。绿 色 金 融 业 务 总 额 占 比 当 期 末 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿色 金 融 业 务 总 额 /当 期 末 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 境 内 资 产 总 额 1100。1.纵 向 基 准 最 近 三 期 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业务 总 额 占 比 的 算 术 平 均 值 。2.横 向 基 准 当 期 全 部 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融业 务 总 额 占 比 的 算 术 平 均 值 。 （二）绿色金融业务总额份额占比。绿 色 金 融 业 务 总 额 份 额 占 比 当 期 末 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机构 绿 色 金 融 业 务 总 额 /当 期 末 全 部 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿色 金 融 业 务 总 额 。1.纵 向 基 准 最 近 三 期 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业务 总 额 份 额 占 比 的 算 术 平 均 值 。2.横 向 基 准 当 期 末 全 部 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金融 业 务 总 额 份 额 占 比 的 算 术 平 均 值 。（三）绿色金融业务总额同比增速。绿 色 金 融 业 务 总 额 同 比 增 速 （ 当 期 末 该 银 行 业 存 款 类 金 融 1 境 内 资 产 总 额 的 计 算 范 围 与 分 子 中 纳 入 绿 色 金 融 业 务 余 额 的 业 务 范 围 保 持 一 致 ， 当 前 包 括 金 融 机 构 本 外 币 贷 款余 额 和 持 有 的 债 券 余 额 。 本 外 币 贷 款 余 额 和 持 有 的 债 券 余 额 采 用 人 民 银 行 调 查 统 计 部 门 提 供 的 统 计 数 据 。 8 机 构 绿 色 金 融 业 务 总 额 -上 年 同 期 末 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿色 金 融 业 务 总 额 ） /上 年 同 期 末 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金融 业 务 总 额 100。1.纵 向 基 准 最 近 三 期 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业务 总 额 同 比 增 速 的 算 术 平 均 值 。2.横 向 基 准 当 期 全 部 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融业 务 总 额 同 比 增 速 的 算 术 平 均 值 。（四）绿色金融业务风险总额占比。绿 色 金 融 业 务 风 险 总 额 是 指 未 按 约 定 交 割 的 绿 色 金 融 业 务加 权 总 额 ， 例 如 不 良 绿 色 贷 款 余 额 、 超 期 未 兑 付 的 绿 色 债 券 余 额（ 包 括 持 有 的 绿 色 债 券 ） 等 。 加 权 计 算 方 法 与 绿 色 金 融 业 务 总 额 加 权 加 总 方 法 一 致 。绿 色 金 融 业 务 风 险 总 额 占 比 当 期 末 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机构 绿 色 金 融 业 务 风 险 总 额 /当 期 末 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色金 融 业 务 总 额 。1.纵 向 基 准 最 近 三 期 该 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金 融 业务 风 险 总 额 占 比 的 算 术 平 均 值 。2.横 向 基 准 当 期 末 全 部 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 绿 色 金融 业 务 风 险 总 额 占 比 的 算 术 平 均 值 。三、绿色金融业务评价定量指标评分方法（一）计 算 各 项 指 标 实 际 数 据 值 ， 即 指 标 值 ， 记 作 X。 其 中 ，绿 色 金 融 业 务 风 险 总 额 占 比 以 “1-实 际 数 据 值 ”为 指 标 值 ， 记 作 X， 9 以 便 各 指 标 变 动 方 向 一 致 ， 更 具 可 比 性 。（二）计 算 每 个 指 标 不 同 评 分 基 准 的 基 准 数 据 值 ， 即 基 准 值 。其 中 ， 纵 向 基 准 值 记 作 B1， 横 向 基 准 值 记 作 B2。（三）使 用 总 体 标 准 差 函 数 计 算 每 个 指 标 不 同 评 分 基 准 的 标准 差 数 据 值 ， 即 标 准 差 。 其 中 ， 纵 向 标 准 差 记 作 Std1， 由 该 银 行业 存 款 类 金 融 机 构 最 近 三 期 数 据 计 算 ； 横 向 标 准 差 记 作 Std2， 由当 期 全 部 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 数 据 计 算 。（四）各 指 标 值 以 纵 向 基 准 设 定 基 准 的 ， 按 以 下 方 法 计 算 指标 横 向 得 分 （ 见 图 1） 1.若 XB12Std1， 得 100 分 。（五）指 标 值 以 横 向 基 准 设 定 基 准 的 ， 按 以 下 方 法 计 算 指 标纵 向 得 分 （ 见 图 1） 1.若 XB22Std2， 得 100 分 。 图 1 指 标 得 分 示 意 图（六）按 权 重 加 权 计 算 各 项 指 标 的 指 标 横 向 得 分 与 指 标 纵 向得 分 ， 得 到 各 项 指 标 得 分 。 各 项 指 标 得 分 加 总 得 到 定 量 指 标 总 分 。（七）2020 年 起 因 绿 色 贷 款 统 计 制 度 调 整 、 绿 色 金 融业 绩 评 价 新 增 绿 色 债 券 内 容 ， 绿 色 金 融 业 务 数 据 统 计 口 径 发 生 变化 ， 导 致 相 关 数 据 纵 向 不 可 比 。 过 渡 期 内 定 量 指 标 的 处 理 采 用 特殊 方 法 除 “绿 色 金 融 业 务 总 额 同 比 增 速 ”外 ， 各 指 标 纵 向 得 分 均设 置 为 60 分 ， 仅 计 算 横 向 得 分 ； “绿 色 金 融 业 务 总 额 同 比 增 速 ”指标 横 向 、 纵 向 得 分 均 设 置 为 60 分 。 过 渡 期 结 束 、 各 项 指 标 数 据可 得 后 ， 按 原 评 分 方 法 正 常 计 算 得 分 。得 分1006020 B1-2*Std1或 B2-2*Std2 B1或 B2 B12*Std1或 B22*Std2 X 11 （ 八 ） 其 他 特 殊 情 况 处 理 说 明 。特 殊 定 量 指 标 值 得 分 的 计 算 方 法 优 先 等 级 高 于 常 规 计 算 方法 。 在 满 足 以 下 条 件 时 ， 指 标 得 分 采 用 以 下 计 算 方 法 进 行 评 分 。1.若 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 因 业 务 经 营 范 围 限 制 没 有开 展 相 关 绿 色 金 融 业 务 ， 无 法 统 计 绿 色 金 融 业 务 指 标 数 据 ， 则 横向 、 纵 向 基 准 原 始 分 均 为 60 分 。 对 非 因 业 务 经 营 范 围 限 制 而 没有 开 展 相 关 绿 色 金 融 业 务 的 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 ， 则 横 向 、 纵向 基 准 原 始 得 分 均 为 20 分 。2.若 参 评 银 行 业 存 款 类 金 融 机 构 在 评 估 覆 盖 期 内 新 开 办 相关 绿 色 金 融 业 务 ， 并 产 生 绿 色 金 融 业 务 指 标 统 计 数 据 ， 则 纵 向 基准 评 估 原 始 得 分 为 60 分 。 对 于 非 新 开 办 绿 色 金 融 业 务 且 无 法 取 得 最 近 连 续 三 期 绿 色 金 融 业 务 统 计 数 据 的 参 评 银 行 业 存 款 类 金融 机 构 ， 其 纵 向 基 准 用 最 近 两 期 数 据 或 上 期 数 据 。3.若 参 评 机 构 风 险 绿 色 金 融 业 务 总 额 为 0 时 ， “风 险 绿 色 金 融业 务 总 额 占 比 ”指 标 横 向 、 纵 向 得 分 均 为 100 分 。4.其 他 特 殊 情 况 下 指 标 的 计 算 方 法 由 中 国 人 民 银 行 另 行 确定 。 12 附 2绿色金融业务评价定性指标体系、说明和评分方法指 标 类 别及 权 重 指 标 内 涵 满 分 评 分 规 则 监 管 部 门 外部 评 价（ 100） 执 行 国 家 及 地 方 绿 色 金 融 政 策情 况 30 综 合 考 虑 银 行 业 存 款类 金 融 机 构 绿 色 金 融政 策 落 实 情 况 评 定 得分机 构 自 身 绿 色 金 融 发 展 战 略 的实 施 情 况 40 参 考 金 融 机 构 绿 色 信贷 政 策 执 行 情 况 自 评价 等 结 果 ， 综 合 考 虑银 行 业 存 款 类 金 融 机构 绿 色 金 融 发 展 战略 、 发 展 规 划 、 风 险管 控 、 贷 款 审 批 、 绩效 考 核 、 绿 色 金 融 债发 行 、 产 品 服 务 创 新及 其 他 绿 色 金 融 相 关制 度 的 制 定 、 实 施 、总 结 及 更 新 情 况 评 定得 分金 融 支 持 绿 色 产 业 发 展 情 况 30 综 合 考 虑 银 行 业 存 款类 金 融 机 构 支 持 绿 色产 业 、 项 目 发 展 的 资金 规 模 、 利 率 、 投 向 、审 批 程 序 、 尽 职 调 查 、放 款 计 划 、 贷 后 管 理 、台 账 管 理 等 情 况 评 定得 分