世界贸易组织 亚太示范电子口岸网络中华人民共和国海关总署 天津市口岸办 三星SDS 特别鸣谢 金融壹账通 2019.02 区块链白皮书 跨境贸易 编委会主任 陈心颖 编委会副主任叶望春 陈 蓉 黄宇翔 费轶明 编写组组长 王梦寒 王 鹏 陆一帆 编写组成员 赵达悦 查璐琰 易卓欣 1. 背景介绍 1.1. 全球贸易分工合作的趋势 1.2. 跨境贸易主要参与方 1.3. 中国跨境贸易发展及现状 2. 写作目的 2.1. WTO及WCO的目标和方向 2.2. 其他国家的先进措施和启示 2.3. 中国政府部门的定位及期望达成的目标 3. 跨境贸易主要问题 3.1. 数据孤岛 3.2. 信任缺失 3.3. 流程协同低效 3.4. 中心化平台瓶颈 4. 可能的技术解决方案区块链 4.1. 区块链技术趋势 4.1.1. 20172018年区块链大事记 4.1.2. 区块链特性 4.2. 区块链技术应用的优势 4.2.1. 数据互通 4.2.2. 增强信任 4.2.3. 优化流程协同 4.2.4. 弱中心化网络 5. 区块链技术应用整体设计 5.1. 整体架构 5.2. 数据标准体系 5.3. 开放的接口 5.4. 跨账本的互通 5.5. 信息安全 5.6. 应用案例 6. 展望 6.1. 区块链与其他技术的结合 6.1.1. 物联网及边缘计算 6.1.2. 大数据及人工智能 6.2. 全球互联互通的可信贸易网络 附录基于一笔假设业务的案例说明 目 录 1 1 3 3 3 3 4 4 5 5 5 6 6 6 6 7 7 7 8 8 9 9 9 10 10 10 11 12 12 12 12 13 14 2 1 序 言 2017年2月，世界贸易组织起草的贸易便利化协议正式生效，旨在推动全球海关综合治理现代化，优化营商环境，提升贸易便利 化水平，促进经济进一步增长。各国政府和机构纷纷将贸易便利化列为重要发展目标，积极采用科技创新手段，加速试验新兴技术，提升 贸易效率，降低贸易成本。 中国积极响应了世贸组织的号召，探索区块链等新兴技术在跨境贸易领域中的应用。区块链是一项结合了点对点通信、密码学、共识 机制等技术的分布式数据库技术，具备弱中心化、数据强一致、可追溯、不可篡改、安全加密等特性，拥有强大的颠覆性潜力。 全球各国家近年来对区块链高度关注，例如欧洲 7 家大型银行组成区块链贸易平台we.trade。香港金管局主导、多家国际银行牵 头，基于区块链技术搭建了香港贸易融资网络eTradeConnect，旨在解决贸易融资中的真实问题，降低金融风险，促进贸易发展。韩国 建立了基于区块链的海关海运物流联盟，旨在实现无感通关、智能物流、无纸化办公等。 早在2015年，平安集团便开展进行区块链相关研究。2016年，平安集团马明哲董事长在集团执委大会宣布区块链将是平安未来进军 的重点。同年4月，平安正式加入R3分布式分类账联盟，也是中国首家加入该联盟的金融机构。从2015年播下区块链的“种子”，平安持 续打磨区块链技术，截止2019年全球公开的区块链相关的专利超过3500个，专利申请数超过5000件，中国企业占一半。这其中，平安的 区块链专利申请达到441件，领跑国内科技公司。 2018年8月，在中国海关总署的指导下，在天津市政府、天津海关的支持下，由平安集团旗下深圳壹账通智能科技有限公司承建的天 津口岸区块链验证试点项目正式启动。这是全国，乃至全球领先的跨境贸易领域的区块链落地项目。旨在通过建立联盟链来连通跨境贸易 生态中的“商务圈、物流圈、金融圈、服务圈、监管圈”，在保证参与方数据隐私的前提下，实现数据链上确权和共享，打通业务数据 流，利用交叉验证防范贸易欺诈，高效监管，并以整合的数据信息流实现高效通关，实现“提升效率，提升效益；控制风险，控制成本” 的目标，构建跨境贸易区块链大生态，推进贸易便利化发展。 以该区块链试点项目为出发点，并且综合相关场景应用经验，深圳壹账通智能科技有限公司牵头撰写了本区块链跨境贸易白皮书，从 跨境贸易痛点入手，呈现区块链解决方案所带来的价值提升，并探索更多与区块链、人工智能、大数据等新兴技术结合。 感谢世界贸易组织、中国海关总署、亚太示范电子口岸网络、天津市口岸办以及三星数据系统（中国）有限公司对本白皮书的大力支 持。本白皮书希望为跨境贸易应用区块链技术提供参考借鉴，共同建设全球可信互联互通的贸易网络。 平安集团联席首席执行官兼常务副总经理兼公司首席信息执行官、首席运营官 陈心颖 1. 背景介绍 1.1. 全球贸易分工合作的趋势 上世纪八十年代以来，科技的发展和运输条件的改善推动全球信息、贸易、文化和理念深度交换，全球化的概念开始家喻户晓。以国 际标准化组织为主导的权威机构纷纷制定全球范围内的通用标准，各国合作共同形成多边贸易体制，贸易壁垒不断降低。发展中国家及新 兴国家在全球贸易中扮演重要角色，地理参与呈多元化态势。跨国公司不断涌现，在全球贸易中所占比重攀升，推动资源、人员等生产要 素全球优化配置 。全球化进程以肉眼可见的方式改变着世界经济贸易格局，国际贸易网络逐渐成型。 跨境贸易体量巨大，全球价值网络日益完善。世界贸易组织（WTO）发布的统计数据显示，自上世纪80年代至2011年的三十年间， 世界商品贸易以每年约7的速度增长，总量在2011年达到18万亿美元。在金融危机的冲击下，世界商品贸易经历短暂萧条，于2017年复 苏，贸易总量小幅回升，达到17.4万亿美元，并在2018年保持稳健增长势头。国际贸易体量巨大，各国间贸易紧密依存，全球价值网络日 益完善，如何提升全球价值链分工效率和合作水平、最大化各国经济福利亦成为全球各领域的研究重点。 国际供应链功能进一步细分，参与者众多，专业化程度高。国际贸易网络跨越国家、地理、经济体，覆盖广泛。而就单一一条供应链 而言，其深度也在不断深化。在传统贸易场景下，进/出口商承担职能范围广，需同时兼顾货物运输、报关清关、融资等职责。而在国际 供应链发展成熟的今天，全链条产业不断细分，涌现出各类服务于供应链条流动的中介机构，如货运代理、报关代理、佣金代理等等，参 与者越来越多，各司其职，专业化程度高，流程各部分效率显著提高。同时也因参与方众多，可预见未来国际供应链将更注重多方合作协 调和信息共享，以提升全链条整体效率。 1.2. 跨境贸易主要参与方 联合国贸易便利化和电子商务中心（UN/CEFACT）定义的Buy-Ship-Pay Model（购买-运输-支付模型）将国际供应链流程划分为购 买、运输和支付三部分。其中，购买流程确定了贸易终端双方的商务合约关系，明确了资金及货物流动的方向。运输部分被细分为五个流 程，包括准备出口、出口、运输、准备进口、和进口。首先，出口商需向出口国海关报关并获得出口许可，并对货物进行查验和清点。当 一切文件准备就绪后方可进入运输流程，即货物的实际流动，此过程中主要涉及对货物的国际运输及保险等各类服务。在货物到达进口国 前，同样需对进口国海关报关并获得许可，再次对货物进行查验后方可放行。最后的支付部分主要为财务程序，即货款支付、税费支付、 保险理赔等。此过程确定了货物流的终点，并推动了资金的实际流动。 根据国际供应链的关键流程可梳理出跨境贸易的主要参与方 购买方进口商、付款人和收货人，为货物流的终点和资金流的起点； 供应方出口商、发货人和收款人，为资金流的终点和货物流的起点； 政府主要为海关、边防、港库、商务部、外管局、税务局及国务院等相关部门。政府职能机构主要负责核验进出口货物的真实 性、合法性、降低风险、保证本国利益不被侵犯； 中间服务商服务于国际供应链全流程，包括运输服务供应商和服务于便利化通关流程的货运代理、报关代理、佣金代理等。当有 融资需求时，银行、保理公司等金融机构也将参与。中间服务商在推动信息流、货物流和资金流的运转中起到关键作用。 图1 购买-运输-支付模型 1 国际供应链的流程复杂、单证繁多、涉及参与方众多，整体通关时间较长且费用不菲。UN/CEFACT统计数据显示，国际贸易单证的 平均费用约占国际贸易货值的5～10，每单货物平均要涉及27个贸易参与方，40种单证，400份拷贝文件。而世界银行针对海关的统计 数据显示，在接受调研的100余国家中，2017年海关出口通关时间平均长达7.53天。提高通关效率、推动跨境贸易便利化已成为各国海关 的首要目标。 1.3.中国跨境贸易发展及现状 自2001年加入WTO以来，中国对外贸易关系逐步加深，呈现多样化发展趋势。由商务部发布的数据显示，中国出口商品结构从早期 的轻工业、低附加值原料和产品逐渐转向高附加值、高技术含量和精加工工业制成品，在全球贸易格局中的地位也逐渐上升。据中国海关 总署统计，2018年中国货物贸易进出口总值超30万亿元人民币，较2017年增长9.7，创历史新高。其中一般贸易进出口快速增长，与主 要贸易伙伴的进出口全面增长；“一带一路”沿线贸易合作潜力逐渐释放，带来贸易发展全新动力，整体贸易势头较好。 就贸易总量及增速而言，中国贸易规模已然实现大国水平。然而在世界银行发布的2019全球营商报告中，中国跨境贸易指数为82.59 （满分100分），位列全球第65名；另一份2018全球贸易物流报告中，中国海关通关流程效率指数仅为3.29（1分为效率最低，5分为效率 最高），位列全球第31名。可见中国跨境贸易仍有较大成长空间。推动贸易便利化，在高效监管的基础上改善营商环境，将对中进出口贸 易产生积极影响，进而提升中国在国际贸易中的影响力，并为中国的经济发展注入活力。 2 2. 写作目的 2.1. WTO及WCO的目标和方向 据WTO统计，2017年全球贸易增长率为4.7，达到自2011年以来最高水平。世界经济缓慢复苏的大环境下，如何优化营商环境，配 合减轻全球贸易摩擦，促进经济的进一步增长，成为各大权威机构及国家政府的目标。 世界海关组织（WCO）战略目标之首，即推广国际贸易的安全与便利化，包括对海关流程的简化和协同。WCO正与其成员（包括 中国在内，WCO共有183名成员）共同提升经济竞争力，以保证经济不断增长。而贸易安全及便利性不仅是一国经济发展的重要因素， 也是国家议程中提升社会福利、消除贫困和提升国家及其公民经济水平的重要一环。 WTO也在积极推动贸易便利化的实现。2017年2月22日，由WTO起草的贸易便利化协议正式生效。该协议旨在简化货物清关所 需的文件，协调各贸易程序，促进要素跨境的流通。贸易过程中时间和成本的降低，可以推动一国成为全球一体化生产链条的重要部分。 此外，在全球贸易放缓的环境下，简化贸易流程可以有力推动国际贸易和全球经济的发展。 2.2. 其他国家的先进措施和启示 促进贸易便利化已成为各个国家政府的主流声音，全球多个国家、地区和组织都在积极配合实现这一目标 2017年6月，税收和海关同盟（DG TAXUD）与国际商会世界商会联合会（ICC WCF）共同启动了一个区块链概念验证项目，旨在通 过区块链技术不可篡改、可追溯的特性，确保其ATA单证册电子化系统中文档的真实性和业务的可追溯性，增强系统可信度； 2017年11月，新加坡金融管理局与香港金融管理局共同签署了一份有关“全球贸易连接网络”（GTCN）的合作谅解备忘录。双方将 运用区块链技术合作开发一套跨境基础设施，以推动跨境贸易数字化并增强其透明度、完整性和安全性，加强海关等监管机构与跨境贸易 业务方的交互； 2018年3月，墨西哥、秘鲁和哥斯达黎加海关在美洲开发银行的支持下，启动建设了一个基于区块链技术的平台，通过区块链强一致 性和可追溯的特点，使得三国海关间可以安全且自动地共享经认证经营者（AEO）的相关信息，以确保相互承认协议（MRA）的有效执 行。 2005年，韩国海关成功研发并运用了UNI-PASS，囊括与海关监管相关的7个系统出口通关系统、进口通关系统、关税征管系统、进 境货物监管系统、出境货物监管系统、退税系统和“单一窗口”通关系统。这7个系统之间彼此关联，协调一致，在韩国进出口电子通关 上发挥核心作用。2018年5月，韩国海关启动对基于区块链的清算系统的测试，以帮助该国五十多家企业在进出口流程中验证数据和出货 量，提升进出口业务效率。同年9月，韩国海关与三星SDS拟携手打造基于区块链的海关海运物流联盟，为38家物流龙头提供区块链物流 解决方案。该联盟引入出口商、物流公司、买家、海运/ 空运公司，建立海关服务平台，实现无感通关、智能物流、无纸化办公等。该系 统在未来还会进一步引入贷款融资等金融服务。 各国家、地区海关及组织积极布局现代化技术，利用新兴科技提升海关效率，降低人工成本和误差，对全球其他政府和海关而言，具 备一定的借鉴意义。 2.3. 中国政府部门的定位及期望达成的目标 减、优、提、降，促进跨境贸易便利化 为配合国际贸易便利化趋势，中国国务院常委会于2018年10月13日印发优化口岸营商环境促进跨境贸易便利化工作方案，以深 化“放管服”改革，进一步优化口岸营商环境，实施更高水平的跨境贸易便利化措施，促进外贸稳定健康发展。该工作方案的关键目标即 为“减、优、提、降”四字 “减”为减少单证。目前进出口贸易需要的单证数量多达86份，涉及19个部门，如何减少单证数量，推动单证信息电子化，实现联网 对比和交叉核验将成为工作之重； “优”为优化流程。国务院指出需深化全国通关一体化改革，推进海关、边检、海事一次性联合检查，推动实现五个统一统一申报 单证、统一作业系统、统一风险研判、统一指令下达、统一现场执法； “提”为提升时效。根据世界银行统计数据显示，中国海关平均通关时间为7.6天，略高于全球平均值7.53天。提升海关查验工作效 率、发展多式联运及分类分级别通关将成为提升通关时效的工作重点； 3 “降”为降低成本，即降低进出口环节合规成本，促进口岸营商环境更加公开透明。 方案中特别指出，海关口岸需大力推动科学技术的应用，提升口岸物流信息电子化、查验智能化的水平，初步实现口岸治理体系和治 理能力现代化，形成更有活力、更富效率、更加开放、更具便利的口岸营商环境。 3.跨境贸易主要问题 在国际跨境贸易中，数据和信息无疑是贯穿整个业务流程的重要要素，数据流的打通对于国际跨境贸易至关重要。然而，恰恰是因为 数据在业务中所扮演的重要角色，其对各参与方而言都是私密且重要的商业资产，参与方无法也不愿公开分享，从而导致了数据孤岛的形 成。 国际跨境贸易中数据孤岛的存在割裂了业务流程中数据流，进一步造成了各参与方间因信息缺失而导致的信任的缺失和流程协同的 低效。 而在另一方面，国际跨境贸易中的参与方数量众多、性质复杂，因此在传统模式中，由某一机构或组织发起并运营的普通数据库式 的中心化平台，难以打消参与方对于数据泄露和所有权归属的顾虑，也缺乏足够的统治力和强制措施进行大规模推广。 这些问题的存在也对海关监管造成了阻碍。作为监管部门，海关审查聚焦于交易的真实性及交易的合法合规上，数据源的缺失、数据 难以整合使得海关的监管难度大、耗时长，进而降低了国际贸易的效率，形成恶性循环。 3.1.数据孤岛 国际跨境贸易及相应的监管工作是名副其实的“数据密集型行业”，仅以中国海关为例，2017年海关共处理7814万张进出境报关 单，监管进出境货物42.73亿吨，运输工具3892万辆（艘、架）次，邮快件13.7亿件，侦办走私犯罪案件3260起。但与此同时，国际跨境 贸易参与方众多，业务流程复杂，业务种类繁多的特点，导致了数据源零散繁杂，数据内容私密且敏感，数据格式缺乏规范的问题，其结 果便是国际跨境贸易业务数据碎片化，形成数据孤岛，进而导致数据尽管价值显著，却无法被充分利用。 数据零散难以充分利用。跨境贸易中的数据产生自不同业务环节上的各个不同参与方，部分数据还会经由一个或多个其他环节进行流 转与加工，据联合国贸易和发展委员会（UNCTAD）和UN/CEFACT的统计与测算统计，每单货物平均涉及27个贸易参与方，40种单证和 近400份单证的拷贝，导致不仅数据生产源众多，数据流也错综复杂，传统数据平台在数据收集、汇总、对账中均面临着严峻的技术挑 战。以口岸办为例，各地口岸办无法获取海关通关的所有明细信息，仅有整体的通关时间统计平均值，难以对具体数据进行针对性改善。 此外，系统封闭不互通，参与主体涉及不同国家地域等复杂因素，也导致了数据碎片化程度严重，难以充分利用。 业务数据私密性阻碍数据共享。跨境贸易中由参与各方生产并拥有的数据，普遍具有高度商业机密性，因此出于信息安全及自身商业 利益的考虑，参与方无法也没有意愿与任何第三方，尤其是直接或间接的竞争对手进行数据共享，因而数据难以登陆平台系统，形成了一 座座数据孤岛。 数据缺乏统一规范。尽管在目前的跨境贸易中结构化数据，如订单、发票、申报单等，仍是数据领域的重要组成部分，但随着诸如物 联网等技术的应用，业务数字化程度的不断提高，势必将带来更多非结构化、非标准化数据，将对数据互通与协同运用造成巨大的挑战。 图2 跨境贸易主要问题 4 3.2.信任缺失 信任是跨境贸易中举足轻重的要素，业务中的物流、资金流和数据流都需要依靠信任来维系。但在目前的跨境贸易环境中，能够用以 支持信任的技术相对较少，而是大量通过传统的纸质文件、手写签名、第三方托管等模式，不但无法有效降低欺诈风险，也在一定程度上 影响了跨境贸易的处理效率。 数据源真实性难确认。跨境贸易中各数据源即参与方不仅数量众多、类型复杂，还因跨境的业务特点，分布在不同国家和地区的管 辖区，在没有可靠电子化流程系统的情况下，业务链中任意一方想要确认其他各环节的参与方身份的真实性，避免贸易欺诈风险都面临着 巨大的挑战。 层层传递影响数据可信度。当前跨境贸易业务中，业务链上单一环节的数据来源往往较为单一。以海关为例，其监管所需的大部分 数据通常来自于报关行等贸易服务商，或经认证经营者企业（即AEO企业）。然而这些企业的数据也并非全为一手获得，数据经过层层传 递，其可信度势必大打折扣，导致跨境贸易过程中仅信息核实环节便需要投入大量的时间和人力成本。 3.3.流程协同低效 跨境贸易全流程中不仅参与方众多、业务复杂，涉及参与方间、流程间协同合作也十分繁琐。以UN/CEFACT开发的模型为参考，跨 境贸易可以分为购买、运输、支付三大部分至少27个主要环节。其中大部分环节涉及不同国家多个参与方，甚至不同国家监管机构间的协 同合作。由于跨境贸易的业务特殊性，物流、资金流和信息流上任何一个环节的缺失或问题，都可能导致整条业务流程的协同低效，进而 直接影响贸易以及通关效率。一个涵盖各个主要环节，并且能够实现高度数字化和自动化的系统，连同完善的协同机制，将在很大程度上 促进跨境贸易的效率提升。 3.4.中心化平台瓶颈 在目前未使用区块链技术的环境前提下，几乎所有能够实现跨境贸易数字化的技术方案所提供的，均为中心化的服务或平台。这类系 统在技术层面和治理层面都具有高度集权的特点，每一个使用者都与中心相连，中心拥有远高于一般参与方、极不对称的权利和义务。同 时，这类系统还存在着中心透明度低、对中心依赖性强的问题，一旦中心违约、丧失或连接丧失，整个系统都会遭受巨大的破坏。 中心的确立也是此类中心化系统在应用过程中面临的最大挑战之一。在一般业务中，出于普通商业机构间的竞争关系及其对各自利益 的考量，系统中心的角色通常由拥有强制手段和权力的监管机构来担任。但跨境贸易因其业务特点，商品流、资金流和数据流势必都将跨 越至少两个不同国家或地区的管辖主体，任何一个管辖主体都几乎不可能将自身对数据流的控制权和拥有权交由其他主体。此外，不同交 易跨越的主体具有非常强的多样性与非规律性，从而使类似局部协议或联盟的方案也几乎无法实现。来自商业与政治的压力与制约，使得 任何试图整合跨境贸易数据流的中心化平台，都几乎不可能具备其实现目标所需要的相应统治力。 5 4.可能的技术解决方案区块链 4.1. 区块链技术趋势 自比特币诞生开始，围绕数字货币和区块链的探讨就层出不穷。作为比特币的底层技术，区块链以其去信任化、透明、安全的特性一 直受到学术界和公众的关注，不少科技企业也已将区块链技术作为其核心发展的技术。2016年中国国务院首次将区块链技术列入“十三 五”信息化规划，标志着中国对区块链技术的肯定，鼓励对新兴技术的布局，区块链技术的发展正式进入深度探索阶段。 4.1.1.20172018年区块链大事记 2017 年 2 月，美国国会启动区块链核心小组，致力于推进基于区块链技术和数字货币的良好公共政策。 2017 年 4 月，日本一项关于比特币的立法正式生效。立法规定，比特币交易需遵循反洗钱法，同时也将比特币归类为一种付费支 付工具。 2017 年 6 月，世界经济论坛发表了Realizing the Potential of Blockchain，将区块链与互联网进行类比，并指出区块链是一 种“全新的全球资源”，将会打破原有的商业模式和行业规则。 2017 年 6 月，税收和海关同盟（DG TAXUD）与国际商会世界商会联合会（ICC WCF）共同启动了一个ATA单证册区块链概念验 证项目，旨在通过区块链增强电子化系统可信度。 2017 年 11 月， 新加坡金融管理局与香港金融管理局共同签署了一份有关“全球贸易连接网络”（GTCN）的合作谅解备忘录，双 方将运用区块链技术合作开发一套跨境基础设施，以推动跨境贸易数字化并增强其透明度、完整性和安全性。 2017 年 12 月，澳大利亚联邦银行称计划明年在区块链系统上发行债券，以区块链为基础系统进行转让和支付操作，目前已完成25 个用于解决实际商业问题的PoC验证和测试。 2018 年 3 月，墨西哥、秘鲁和哥斯达黎加海关在美洲开发银行的支持下，启动建设了一个基于区块链技术的经认证经营者AEO 共享平台，使得三国海关间可以安全且自动地共享经认证经营者AEO的相关信息。 2018 年 5 月，韩国海关总署KCS与多家电子商务公司签署合作谅解备忘录MoU，以在区块链海关平台上开发、测试和开展交 易。该项目将测试由区块链技术驱动的电子商务通关平台。 2018 年 6 月，UN/CEFACT作为联合国促进全球贸易发展的一个机构正在对区块链和智能合约进行测试，检验其所能发挥的作用。 该机构于近日发表了一份对区块链的新兴技术进行研究的白皮书，就区块链可能为企业和组织工作带来的效益和影响进行了说明。 2018 年 7 月，由欧洲7家大型银行德意志银行、汇丰银行、比利时联合银行、法国外贸银行、荷兰合作银行、法国兴业银行和意 大利联合信贷银行组成的区块链贸易平台we.trade完成第一笔测试。 2018 年 9 月，香港金管局主导、多家国际银行牵头，基于区块链技术搭建的香港贸易融资网络eTradeConnect正式上线，解决贸 易融资中的真实问题，降低金融风险。 2018 年 9 月，韩国海关与三星SDS拟携手打造基于区块链的海关海运物流联盟，为38家物流龙头提供区块链物流解决方案。该联 盟引入出口商、物流公司、买家、海运/空运公司，建立海关服务平台，实现无感通关、智能物流、无纸化办公等。 世界各国政府及权威组织不仅认可区块链技术，也在不断地投入和发展区块链技术，推动真实应用落地并带来实际价值。2018年11 月，WTO主办了名为区块链与国际贸易国际贸易合作的机遇、挑战和启示的专题研讨会，并发布了报告区块链能彻底改变国际贸易 吗。报告中明确将区块链技术与比特币区分开来，指出区块链具备巨大潜能，可以与国际贸易业务紧密结合，不仅将推进国际贸易转 型，提高海关相关业务的运营效率，还将为发展中国家的中小微企业带来新的发展机遇。根据世界经济论坛预计，在下一个十年间，应用 区块链将大大降低国际贸易壁垒，扩张国际贸易版图，并带来超过1万亿美金的全新市场。 中国政府及海关也在积极寻求区块链作为改善贸易营商环境、提升海关监管效率的有效手段。使用区块链技术获取更多交易的源头数 据并对业务各方数据完成交叉验证，能够帮助海关提升对交易真实性判断的可信度，帮助海关平衡贸易便利性与通关风险管控，从而达成 “有效监管，便利服务”的目标。在保证当前政策原则的前提下，引入新技术或能导致政策和制度的实施方式发生变化，使监管流程得到 优化，从而降低企业的制度性成本。 6 4.1.2.区块链特性 区块链的本质是分布式的数据结构。区块链上的每一个全节点都完整保存数据库的所有内容。当新的（交易）数据被写入链时，节点 通过共识机制对新的数据进行验证，验证真实后的数据被打包进入区块，加密后每一个区块包含前一个区块的哈希值，形成“首尾相连” 的链式结构，因而得名区块链。区块链的设计特点让其具有以下的特征 弱中心化。在一个分布式的账本系统下，任一节点均拥有所有记录的副本，每一笔新写入链的数据都经过有效的共识机制验证真实， 交易双方无需信任彼此，无需第三方背书，即可完成点对点的交易活动。在区块链场景下，并无强势的中心掌控所有的数据，每一参与 都在平等的位置，在共享风险的同时也在共享利益都在平等的位置，在共享风险的同时也在共享利益。 不可篡改。区块链具有只可添加性（append-only），新生区块附加在最长链上，不对之前区块产生影响。同时，由于每个区块都 引用前一区块的哈希值，若强行对先前任意区块进行破坏，则需替换自该区块后的所有区块以满足哈希值的变更，这使得数据篡改的可能 性近乎为零。 数据可追溯。区块链中有时间戳服务器运行，会为每一个区块的生成印上时间戳，储存于哈希值中。链式结构下，每一区块时间戳引 用前一个区块的时间戳，时间信息随区块高度增大而增加，结合入链信息无法篡改的特性，交易发生的先后可以追溯。使用区块浏览器， 个体可轻易查询到交易时间、区块生成时间、区块确认时间等，公开透明。 安全加密。采用不对称加密方式，由公私钥完成加解密过程。只有公私钥匹配才能解锁账户价值；私钥由用户保存，只要私钥不泄 露，黑客就无法对账户进行攻击。同时，由于每一节点都分布式地储存全部数据，可利用冗余性抵抗攻击。 4.2.区块链技术应用的优势 4.2.1.数据互通 数据强一致性整合零散数据。区块链数据强一致性的特点，使得跨境贸易流程上大部分业务参与方，均以数据源的身份参与到系统中 成为可能。区别于传统解决方案，区块链系统上参与方上传的数据，在经过共识机制验证后，会被记录在一个系统内所有人共同拥有的 “账本”中，省去了不同参与方“各自账本”数据互相对账确认的环节，极大地提升零散数据汇总整合的效率，使全流程数据的系统化共 通成为可能。对于以海关为主的监管方，将极大地丰富监管过程中的信息入口，解决目前单一入口，监管信息需层层传递，监管机构远离 信息源头的问题。并在获得额外信息源的基础上，对当前以“点”为主的监管思路进行思考，探索其他更为有效的监管模式。 隐私方案解决数据安全与共享的矛盾。区块链所具有的密码学特性，使其能够提供丰富的隐私解决方案，例如信息加密及解密授权和 零知识证明。相比传统的数据库方案，区块链技术能够通过技术手段解决商业数据隐私机密和商业数据共享价值间存在已久的矛盾。 信息加密及解密授权方案，确保了所有数据均由其拥有方自行加密上链，并可将解密权限仅授权给其认可的参与方，如贸易伙伴及海 关等监管机构；零知识证明方案，则能够更进一步，在第三方无需解密链上密文、数据拥有方不泄露敏感信息的前提下，实现对部分链上 信息，如货物总值、原产地等的验证和判断，充分利用贸易数据共享所带来的价值，提高全流程效率。 图2 跨境贸易中区块链的价值 7 4.2.2.增强信任 区块链提供的去信任化机制不依赖权威机构的认证和信用背书，只需要信任区块链中参与方共同认可的算法，通过技术手段在机器之 间建立信任网络，改变了传统信用创建的方式。 链上信息不可篡改、可追溯。区块链链式结构不可篡改，信息记录可追溯的特性，使得所有通过共识验证成功上链的数据，都无法因 个别参与方的意愿，在其他参与方不知情的情况下被修改。即使信息经过层层传递，贸易参与方或海关仍能够通过区块链系统高效地核实 数据真伪，有效替代传统的纸质文件、手写签名等相对易伪造的方式的同时，也更贴合跨境贸易数字化趋势的需求。 身份认证和信息交叉验证。数据提供方的增多虽然能够丰富参与方和监管方的数据来源，减少数据传递的中间环节，但同时也对参与 但同时也对参与方认证和数据验证提出了全新的挑战。而身份认证和信息交叉验证的引入，不但能够解决这一问题，还能通过与智能合约 的结合，自动识别各方上传信息中的不同点并触发预警，将被动检测转为主动出击，从源头上杜绝欺诈风险，进一步提高监管效率。 4.2.3.优化流程协同 如前文所述，区块链技术具有的数据强一致性特点，使得区块链系统有能力覆盖跨境贸易流程中各个环节的参与方，打通贸易数据 流，为各参与方间深层次的协同合作提供最重要的基础。 此外，在部分标准化环节中引入智能合约的应用，在前序数据满足条件时自动触发执行后续相关业务，在提高自动化程度，增加效率 的同时，也能在一定程度上规避信用欺诈风险和操作风险，对于建立跨境贸易参与方与参与方之间，参与方与海关之间，甚至海关内部的 协作和交流机制都有非常广阔的应用场景。 4.2.4.弱中心化网络 由于来自商业和政治的复杂原因，跨境贸易系统必然无法成为一个仅由个别参与方发起、拥有并管理的中心化平台。而区块链凭借其 分布式数据结构和数据加密处理等技术特点，具备打造一个由参与方共同构建的弱中心化系统的能力。该系统应当不只是单个平台，而是 一个能够吸引“重量级”参与方共同加入的，并具备一定互通性的系统。 系统的运营与管理。该跨境贸易区块链网络系统应当采用由参与方共同参与记录信息，并通过共识机制对上链信息进行验证的模式。 由于区块链的分布式数据结构，该系统将不会因为个别参与方的违约、丧失或连接丧失而受到稳定性和功能性的影响。而部分必要的运营 工作，如联盟链参与方的准入、共识机制的更新调整等，可借鉴部分已投产区块链网络采用的委员会模式，由UN/CEFACT等第三方组织 进行必要、透明且不涉及具体数据流的管理。 数据拥有权与使用权。该跨境贸易区块链网络系统上的所有数据都应当加密上传，并由数据拥有方掌握解密及授权其他参与方解密的 权限。结合零知识证明技术的使用，在通过数据共享最大化数据价值，优化跨境贸易便利性和监管效率的同时，确保数据拥有方的所有权 和相应利益，以鼓励更多跨境贸易的参与方加入该系统。 8 5.区块链技术应用整体设计 随着区块链技术价值的逐渐显现，目前全球各国和地区的监管部门、金融机构、商业公司都纷纷加大了对区块链的应用。然而相关的 各类应用无论是在业务领域还是区域覆盖范围上都存在着一定的局限性。倘若当前已有的以及未来即将建设的区块链网络能够在一个统一 标准的框架中互相融合，那么融合后的网络所能创造的总价值或远远大于各网络单独创造的价值之和。在此前提下，提出国际贸易区块链 技术应用的整体设计模型将会非常有意义。该模型在经过不断迭代完善后也可作为其他业务领域对区块链技术应用的整体设计的参考。 5.1.整体架构 图4区块链应用模型描绘了将区块链分布式账本技术应用于国际贸易业务的整体框架。该图以各业务参与方及其之间的业务关系为基 础，同时叠加上区块链的分布式账本，以展示区块链技术在信息的传递、信任的建立、流程的协同等方面所能带来的帮助。与此架构图相 关的一些说明如下 本例中的所有参与方均使用一个或多个系统来开展业务，系统可以指单一机构的内部系统（如ERP系统、TMS系统等），也可指代由 他方所提供的互联网在线平台系统。 通过各层级网络以及跨层级网络间通路的建立，数据得以在这些网络的账本中达成共识